Repérer les arnaques dans le monde des cryptomonnaies

MAJ : allez voir cet excellent article d’ethereum-france qui concerne principalement l’ethereum, mais il y a aussi deux vidéos de membre de cryptofr fort intéressante sur les arnaques et scam : multiplication des arnaques phishing scams attention a vos ethers tokens

Préambule

Comme vous le savez certainement, investir dans les cryptomonnaies est très risqué et il ne faut investir que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.

Si en plus le site dans lequel vous comptez investir présente de gros soupçons d’arnaque, vous décuplez encore vos chances de perdre cet argent, il ne faut pas vous laisser avoir par l’appât du gain ! (Le rendement du bitcoin ou de l’ethereum (x15 env pour ethereum en quelques mois ou x10 pour le bitcoin en deux ans) ne vous suffisent donc pas ? 😉
Sachant cela, vous avez vu que le bitcoin (ou l’ethereum) avait un rendement très élevé, vous vous dites donc sans doutes qu’un rendement aussi élevé est finalement possible, détrompez vous !

Je précise aussi que cet article ne se veut pas exhaustif mais j’essaye d’y mettre le maximum d’information utile !

Scam, arnaques, pyramide de ponzi et comment les repérer !

Bénéfice de 110 % en un jour, rendement de 200 % en un mois…

C’est le genre de choses que vous verrez typiques des sites d’arnaques, HYIPS (high-yield investment program, programme d’investissement à haut rendement) et pyramide de Ponzi.

Pour rappel, un livret A rapporte 0,75 % par an. Méfiez vous des taux de rendement trop élevés !
Il faut bien comprendre qu’un rendement assuré de 1 % par jour ou 100 % par mois est juste une arnaque, le bitcoin a un rendement exceptionnel sauf que rien n’est assuré, il a d’ailleurs plusieurs fois chuter lourdement et perdu plus de 80 % de sa valeur.

Pour résumé, une pyramide de ponzi fonctionne sur le principe des nouveaux arrivants qui financent les premiers venus, sauf qu’il faut qu’il y ait toujours plus de nouveaux arrivants (pour financer les premiers + les seconds venus, + la vague suivante etc), sinon la pyramide s’effondre.

Pour en savoir plus sur ce qu’est une pyramide de ponzi : Système de Ponzi

Quelques points clés importants à connaître

• Ce n’est pas parce que cela a fonctionné une fois ou a petite échelle que le site est forcément fiable (il faut toujours donner confiance à certaines personnes pour qu’elles en parlent autour d’elles et disent que ça marche)
• Au-dessus de 0,20 % ou 0,30 % par jour, ce qui est déjà beaucoup, ça sent l’arnaque a plein nez
• Le site est-il ouvert depuis plus de deux ans ? c’est seulement un indicateur, mais en général les arnaques ne durent pas très longtemps
• Pas de numéro de téléphone pour les contacter
• URL douteuse en .biz .io, ce ne sont pas forcément des arnaques mais c’est à prendre en compte
• Retrait complexe, le site va tout faire pour vous empêcher de retirer votre argent en augmentant les plafonds, etc
• Achat lors d’une ICO par carte bancaire ou virement, une ico est toujours financée par une autre cryptomonnaie (bitcoin, ethereum, etc) !
• Rechercher qui est l’équipe derrière le site ou le projet et ce qu’ils ont fait avant

Quelques exemples de sites ou de cryptomonnaies douteuses

• Bitconnect.co
• Bitminer.io
• Terabox.me
• Metizer
• Betrobot
• Onecoin
• Plexcoin*

Je ferai peut-être des articles plus approfondis sur certain(e)s de ces sites et cryptomonnaies, mais vous pouvez déjà trouver toutes les informations utiles en cherchant bien.

*Il y a déjà plusieurs actions du tribunal contre Plexcoin http://lawinquebec.com/quebec-financial-watchdog-raids-offices-of-man-prohibited-from-promoting-plexcoin/

« Comme DL Innov, Gestio et Lacroix ne s’étaient pas inscrit auprès de l’AMF en tant que courtier en valeurs mobilières.

Le Tribunal a ordonné à Lacroix, DL Innov, Gestio, PlexCorps et PlexCoin de retirer des publicités ou des sollicitations sur Internet ou ailleurs concernant des titres ou des formes d’investissement, publiés ou distribués par eux directement ou indirectement sur Internet ou ailleurs. »

Voir plexcoin l’amf perquisitionne les bureaux de dominic lacroix et plexcoins arnaque preuves

Renseignez vous sur les forums ou autres plateformes similaires (telegram, discord, slack)

Certains en font la promotion, soit par naïveté, soit par avarice, donc multipliez vos sources !

Liens vers une section du forum CryptoFR qui recense les scams : Scams

Liste du forum CryptoFR sur Github : Liste de sites frauduleux

Liens vers badbitcoin.org : the badlist

Si vous êtes sur PC, vous pouvez faire une recherche en cliquant sur la première lettre du site (B par exemple pour bitconnect.co)

et ensuite en appuyant sur ctrl+f et en tapant bitconnect.co dans l’encadré qui va s’ouvrir

Cryptobref a fait une vidéo sur bitconnect ici si vous voulez en savoir plus https://www.youtube.com/watch?v=eWpgoqV4Mf4

Vous allez me dire, comment je sais si ce site est fiable pour détecter les arnaques ? Et bien on ne peut pas être sûr a 100 %, mais pour le moment tous les sites que j’ai recherchés dessus se sont effectivement avérés être des arnaques.

Et surtout, il y a tellement de moyens différents de gagner de l’argent dans les cryptomonnaies, pourquoi investir sur un site aussi douteux ?

Sur coinmarketcap vous pouvez aussi connaître le site officiel pour chaque crypytomonnaie

Vous cliquez sur la cryptomonnaie qui vous intéresse et vous allez tout simplement sur website (quelquefois il y en a deux, comme pour le bitcoin)

Conclusion

Si quelqu’un pouvait vraiment doubler son argent rapidement et sans rien faire, il le ferait et n’en parlerait pas autour de lui !

Il est difficile d’avoir des preuves qu’un système est une arnaque, surtout quand des personnes reçoivent des paiements, mais on n’est jamais trop prudent, « better safe than sorry », ou en français « mieux vaut prévenir que guérir ».

Encore une fois, il y a déjà beaucoup d’investissement fiable (je ne parle pas de rendement ici) comme le bitcoin ou l’ethereum, pourquoi en vouloir toujours plus et risqué de l’argent inutilement ?

J’espère que cet article vous à aider à y voir plus clair, n’hésitez pas à laisser vos remarques et suggestions !

Sources

• Vidéo d’Hasheur sur les arnaques
• Vidéo de cryptobref sur bitconnect
• Liens vers une section du forum CryptoFR qui recense les scams – Liste GitHub
• Liens vers une liste de tout les sites frauduleux connus
• Qu’est-ce qu’une pyramide de Ponzi
• Multiplication des arnaques phishing scams attention a vos ethers tokens